Planification successorale

L'importance du plan successoral

Un patrimoine, c'est beaucoup plus que des actifs. Il assure l'indépendance, la réussite financière et la capacité de combler les besoins de votre famille tout en appuyant les causes qui vous tiennent à cœur. Quels que soient les avoirs que vous avez accumulés ou que vous souhaitez accumuler, votre plan successoral, comme tout engagement important, exige de la planification, des compétences et une attention sans relâche. Vous avez besoin d'un plan successoral pour :

réduire les frais administratifs et juridiques à votre décès;
préserver votre patrimoine et laisser un héritage durable à vos héritiers, et des legs aux œuvres de bienfaisance et aux causes qui vous sont chères;
contrôler et gérer vos actifs et les partager entre vos héritiers à votre décès.

Mettez de l'ordre dans votre succession

La planification successorale vous donne la certitude que vos actifs et vos gains peuvent vous rapporter le maximum durant votre vie tout en vous permettant de laisser un héritage à votre décès. Les trois objectifs fondamentaux poursuivis lors de la création d'un plan sont de vous permettre d'avoir les fonds nécessaires pour couvrir les frais successoraux, de préserver votre patrimoine et d'assurer le partage équitable de vos actifs au moment de votre décès.

Explorez les solutions de planification successorale

L'assurance peut procurer des solutions de règlement des droits successoraux, la sécurité des héritiers et la protection de votre revenu si une maladie grave ou à long terme vous frappe. Voici quelques-unes de ces solutions :

Profitez de notre expertise

Votre conseiller en placement CIBC Wood Gundy connaît bien les décisions que vous devez prendre et, plus important encore, les répercussions qu'elles peuvent avoir sur les générations futures. Communiquez avec votre conseiller en placement CIBC Wood Gundy qui peut vous mettre en contact avec un spécialiste en planification successorale (au Québec, un conseiller en sécurité financière) compétent. Pour savoir comment nous pouvons vous aider, utilisez notre outil permettant de Rechercher un conseiller en placement CIBC Wood Gundy près de chez vous.

Les renseignements contenus dans les présentes sont considérés exacts au moment de leur parution. La Banque CIBC et Marchés mondiaux CIBC inc. se réservent le droit d'apporter des changements sans préavis. Ce document ne donne que de l'information générale.

Il est recommandé aux clients de consulter leur conseiller fiscal en ce qui a trait à leur situation personnelle.

Les services d'assurance sont offerts par CIBC Wood Gundy Services financiers inc. Au Québec, les services d'assurance sont offerts par CIBC Wood Gundy Services financiers (Québec) inc.