Préparatifs

En décidant de travailler avec un conseiller en placement CIBC Wood Gundy, vous faites sans doute le meilleur choix en ce qui a trait à votre avenir financier. Puisque vous envisagez la possibilité d'une relation avec nous, vous avez probablement de nombreuses questions à l'égard de nos services. Si vous optez pour notre firme, voici comment vous pouvez maximiser la valeur que nous offrons :

Communiquer ouvertement

La relation que nous cherchons à établir avec vous repose sur une confiance réciproque.

En vertu de la loi, votre conseiller en placement doit faire une évaluation exhaustive de votre situation financière dans le but de connaître véritablement votre situation personnelle. Si le conseiller ne connaît qu'une partie de votre situation, il vous offrira une solution partielle.

Partager l'information essentielle

Notre relation doit reposer sur la confiance. Votre conseiller en placement CIBC Wood Gundy peut vous aider davantage s'il est en mesure d'examiner des documents importants portant sur votre situation financière. En lui fournissant cette information, vous permettrez à votre conseiller de mieux vous servir. Utilisez la liste de vérification ci-dessous pour préparer votre discussion avec votre conseiller en placement; celle-ci sera plus productive si vous procédez ainsi.

• Les états de comptes pour les investissements actuels et antérieurs
• Les déclarations de revenu pour les cinq dernières années
• Les polices d'assurance (vie, invalidité, maladie grave)
• Les talons de chèques de paye pour l'année en cours et l'année antérieure
• Le relevé du régime de retraite ou les documents du régime
• Les détails de toute dette importante courante ou future
• Les changements importants que vous anticipez au cours des prochaines années et les achats importants que vous prévoyez faire
• Un héritage considérable ou les dispositions d'un testament
• Des engagements caritatifs importants dont il faut tenir compte
• Les détails particuliers à l'égard d'une propriété et d'autres actifs importants
• D'autres documents pertinents portant sur votre situation financière

Utilisez l'outil permettant de rechercher un conseiller pour connaître le conseiller en placement de CIBC Wood Gundy le plus proche et prendre la première mesure en vue d'assurer l'avenir financier de votre choix.

Les renseignements contenus dans les présentes sont considérés exacts au moment de leur parution. La Banque CIBC et Marchés mondiaux CIBC inc. se réservent le droit d'apporter des changements sans préavis. Ce document ne donne que de l'information générale.

Il est recommandé aux clients de consulter leur conseiller fiscal en ce qui a trait à leur situation personnelle.