Les règlements de succession donnent souvent lieu à des histoires d'horreur qui n'arrivent pas que dans les familles riches : frères ou soeurs brouillés à cause d'un héritage, enfants d'un premier mariage ignorés au profit de ceux du nouveau conjoint, résidence familiale vendue pour payer les impôts, etc.

Bien des gens n'aiment pas discuter d'argent et si, par surcroît, il est question du décès éventuel d'un être cher, la discussion peut rapidement prendre un tour très émotif.

Les enfants d'âge adulte peuvent avoir peur de passer pour des vautours uniquement intéressés à l'argent de leurs parents, tandis que les parents peuvent avoir des difficultés à se décider ou ne pas vouloir communiquer leurs intentions à cet égard. Mais les avantages d'une discussion franche et honnète sur la planification successorale l'emportent nettement sur les inconforts passagers qu'elle peut provoquer.

Un excellent moment pour discuter de planification successorale est lorsque vous rédigez votre testament. Vous pourrez alors connaître les attentes de vos enfants et voir si elles correspondent à vos intentions.

Encouragez vos enfants d'âge adulte à planifier leur propre succession. Lorsqu'ils achètent une première maison ou lorsqu'ils ont des enfants, vous pourriez en profiter pour leur demander s'ils ont pris des précautions pour protéger financièrement leur famille.

Par contre, si vous êtes un éventuel bénéficiaire, la difficulté à laquelle vous faites face est de susciter une discussion sur la succession de vos parents sans paraître exagérément désireux d'hériter.

Une approche efficace à cet égard pourrait être de commencer par solliciter l'avis de vos parents sur votre propre plan successoral. Cela pourrait faire glisser la discussion sur la succession de vos parents.

Il n'est jamais facile de parler de la mort. À cet effet, il peut être utile de se rappeler qu'il est préférable d'en parler maintenant pour bien planifier la succession à long terme.

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Il est recommandé aux clients de consulter leur conseiller fiscal en ce qui a trait à leur situation personnelle.