Pour débuter le processus de planification successorale, il faut faire le point sur votre situation actuelle. Autrement dit, vous devez établir une liste de votre actif et de votre passif pour calculer votre valeur nette ainsi que la dette fiscale éventuelle. Vous pourriez vous servir du Guide de planification successorale offert gratuitement par CIBC Wood Gundy qui vous aidera dans votre démarche.

Vous devez réunir tous les documents d'ordre financier importants qui vous concernent. Vous devrez également avoir sous la main les déclarations de revenu, les relevés bancaires, les relevés des comptes de placement et de retraite, les documents concernant les prêts ainsi que les copies des polices d'assurance individuelle ou collective les plus récents. Habituellement, tous les avantages sociaux sont expliqués dans un guide ou un manuel destiné aux employés. Demandez à un représentant du service des ressources humaines de vous fournir une copie à jour du guide des avantages sociaux afin de vérifier la protection dont vous bénéficiez.

L'établissement de la liste de l'actif et du passif a de nombreux avantages. En effet, au moment où vous allez prendre la décision de léguer certains éléments d'actif qui vous appartiennent, il faut que vous connaissiez leur valeur ainsi que les dettes fiscales éventuelles. En outre, en établissant une liste de vos biens, vous pouvez passer en revue les désignations de bénéficiaire en cours qui pourraient faire l'objet de mise à jour en fonction de votre situation. Enfin, en analysant votre ou vos polices d'assurance, vous saurez si elles sont suffisantes pour vous protéger ou non.

Après avoir évalué votre valeur nette et après avoir calculé la valeur après impôt de votre succession, l'étape suivante consiste à établir vos objectifs de planification successorale.

Nous sommes des spécialistes en services financiers. C'est pourquoi, l'élaboration de plans successoraux figure parmi les nombreux services que nous offrons à nos clients. Un conseiller financier CIBC Wood Gundy vous aidera à entreprendre ce processus.

Utilisez l'outil permettant de rechercher un conseiller pour connaître le conseiller en placement de CIBC Wood Gundy le plus proche et prendre la première mesure en vue d'assurer l'avenir financier de votre choix.

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