La planification successorale est le processus visant à élaborer et à maintenir en vigueur un plan qui protégera votre patrimoine, qui permettra la distribution efficace de vos avoirs à vos héritiers. Chaque plan successoral est unique en son genre, que vous vouliez mettre les personnes qui dépendent de vous à l'abri du besoin ou choisir des stratégies de planification fiscalement avantageuses. Vous devriez travailler avec une équipe de conseillers spécialisés dans les domaines qui correspondent à vos besoins tout au long du processus d'élaboration du plan successoral.

Les stratégies permettant d'atteindre les objectifs de planification successorale peuvent être simples ou compliquées. Généralement, on peut regrouper en quatre catégories les objectifs de planification successorale; objectifs financiers; disposition concernant votre famille; plans concernant la disposition de votre succession et philanthropie.

Avant d'enclencher le processus, vous devrez avoir une idée claire de ce que vous voulez réaliser. Parmi les stratégies à envisager, mentionnons la désignation de bénéficiaires, l'enregistrement de biens au nom des conjoints et la création de fiducies. La planification successorale exige un effort considérable, mais vous confère la tranquillité d'esprit lorsque le plan est en place. Un conseiller financier CIBC Wood Gundy pourra vous aider à élaborer des stratégies convenant à votre situation.

Utilisez l'outil permettant de rechercher un conseiller pour connaître le conseiller en placement de CIBC Wood Gundy le plus proche et prendre la première mesure en vue d'assurer l'avenir financier de votre choix.

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