La planification successorale est un processus visant à élaborer et à suivre un plan qui protégera votre patrimoine et permettra de distribuer efficacement vos biens à vos héritiers. En instaurant un plan successoral, vous prenez soin de votre famille après votre décès.

Votre plan successoral fournit des paramètres visant à répartir au moment opportun vos biens à votre décès tout en minimisant les impôts et les autres frais. L'élaboration d'un plan successoral comporte trois étapes de base :

établir une liste de votre actif et de votre passif
définir vos objectifs
rédiger votre testament.

Pour enclencher ce processus, il faut demander l'avis de spécialistes, par exemple en matière fiscale, juridique et financière. Après avoir établi des relations avec l'un de ces spécialistes, il sera en mesure, la plupart du temps, de vous recommander à des collègues oeuvrant dans d'autres domaines spécialisés. La planification successorale exige des efforts considérables mais, une fois en place, elle vous confère la tranquillité d'esprit. Un conseiller financier CIBC Wood Gundy pourra vous aider à établir un plan conforme à votre situation personnelle.

Utilisez l'outil permettant de rechercher un conseiller pour connaître le conseiller en placement de CIBC Wood Gundy le plus proche et prendre la première mesure en vue d'assurer l'avenir financier de votre choix.

Les renseignements contenus dans les présentes sont considérés exacts au moment de leur parution. La Banque CIBC et Marchés mondiaux CIBC inc. se réservent le droit d'apporter des changements sans préavis. Ce document ne donne que de l'information générale.