Les objectifs de placement peuvent varier considérablement d'une personne à une autre : peut-être voulez-vous maintenir votre train de vie actuel pendant votre retraite, ou conserver votre patrimoine le plus entier possible, ou encore léguer des biens personnels à des organismes de bienfaisance désignés, pour ne citer que ces quelques exemples. En outre, vos objectifs évolueront invariablement en fonction de la manière dont vous-même évoluerez.

Il est primordial de définir ce que vous attendez de vos ressources disponibles, ce que vous pouvez vous permettre de risquer et à quelle étape de votre vie vous êtes rendu. S'il est une constante dans ce processus purement individuel, c'est le besoin de bâtir un patrimoine à partir d'un plan solide qui n'exposera pas vos précieuses ressources au-delà d'un seuil de risque tolérable.

Vous devriez vous constituer un portefeuille équilibré mettant davantage l'accent sur les actions. Pour établir un portefeuille fructueux, aucune décision n'est fondamentalement plus importante que de répartir correctement les avoirs entre les liquidités ou autres instruments à court terme, les obligations (et autres valeurs à revenu fixe) et les actions (et titres connexes). C'est un fait reconnu que le rendement supérieur des placements procède bien davantage de la répartition de l'actif et de son rééquilibrage périodique, que de la sélection des titres en tant que tels.

Bien entendu, des investisseurs aguerris peuvent modifier de temps à autre la pondération en obligations et en actions de leur portefeuille, étant donné que ces dernières peuvent être plus ou moins attrayantes selon la conjoncture économique et les conditions du marché. En fait, le rendement global éventuel devrait être consolidé au moyen de rééquilibrages périodiques. Après tout, vous connaissez certainement le dicton selon lequel " il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ". Ainsi, non seulement ne devriez-vous pas investir votre épargne si durement accumulée dans une seule catégorie d'actif, mais vous devriez en plus diversifier vos placements en actions dans divers secteurs d'activité et différentes régions géographiques et diversifier les échéances de vos placements en obligations.

Lorsque vous édifiez la valeur de votre portefeuille, il est important de garder à l'esprit que les actions offrent de meilleures possibilités de croissance à long terme que toute autre catégorie d'actif. En d'autres termes, il est essentiel de bien choisir vos actions, car ce sont les composantes de base de votre patrimoine futur. Il est important aussi de revoir la composition de votre portefeuille au moins une fois par an pour analyser la combinaison de vos avoirs et déterminer si un rééquilibrage s'impose.

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Il est recommandé aux clients de consulter leur conseiller fiscal en ce qui a trait à leur situation personnelle.